Demande d'avance de paiement d'une facture certifiée
Le contexte de cette lettre
Vous dirigez une TPE-PME et vous anticipez un besoin de liquidités. Or vous disposez de factures certifiées dont l'échéance est à plus de 30 jours. Vous envisagez de contacter votre établissement bancaire pour obtenir un crédit de trésorerie sous forme d'avance sur facture. Vous écrivez à votre conseiller pour lui en faire la demande.
Ce qu'il faut savoir pour rédiger ce modèle
- Depuis janvier 2018, les entreprises assujetties à la TVA sont tenues d'utiliser des logiciels de gestion comptable (ERP) dûment certifiés aux normes NF203.
- Depuis cette date, les factures réglementairement comptabilisées sont parfois dites "factures certifiées".
- La cession de factures est une technique de financement dite "loi Dailly", permettant à une entreprise de bénéficier de crédit de trésorerie en contrepartie de la production de factures détenues sur des clients entreprises ou collectivités publiques.
- Cela permet de mobiliser une partie des liquidités se rapportant à des factures émises, avant même que celles-ci soient échues.
Notre modèle de lettre à personnaliser
Adresse
CP - Ville
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CP - Ville
A [...], le [...]
Madame, Monsieur,
Nous anticipons pour notre société [Nom entreprise] un besoin prochain de trésorerie.
Disposant d'un nombre significatif de factures certifiées (logiciel de gestion comptable certifié NF203), nous envisageons de céder par bordereau Dailly une partie de ces créances détenues sur des clients.
Nous aimerions savoir dans quelles conditions vous pourriez racheter ces factures. Nous nous tenons bien-sûr à votre disposition pour vous fournir toutes les informations souhaitées sur les créances concernées ainsi que sur le niveau actuel de nos ventes.
Pouvez-vous ainsi nous contacter afin que nous puissions en parler ?
Vous en remerciant par avance, nous vous prions d'agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées.
